Как минимизировать вероятность блокировки счетов в Армении
Действия, связанные с деятельностью организации
Армянские банки усиливают контроль за операциями клиентов в ответ на изменения в международной банковской практике. Особенно важным для банков является подтверждение, что операции имеют реальное экономическое основание и связь с Арменией. Например, для операций с экспортом-импортом банки требуют доказательства того, что товар поступает в Армению и продается на территории страны, даже если только частично.
Для минимизации рисков важно предоставлять контракты с армянскими компаниями, которые будут подтверждать экономический интерес вашей организации в Армении. В случае отсутствия такого интереса, если банк считает, что товар будет обходить территорию Армении, он может отказаться от обслуживания вашей компании.
Также стоит учитывать, что операции, связанные с товарами, попадающими под санкции или являющимися товарами двойного назначения, могут привести к блокировке счета.
Невыполнение требований налоговой службы
Счета могут быть заблокированы, если организация не выполняет требования налоговой службы, включая уплату налогов, пеней или штрафов. Важно строго следить за налоговыми обязательствами и своевременно оплачивать все долги.
Нарушение электронного документооборота и отсутствие документации
Банки могут приостановить операции при нарушении требований по предоставлению электронных документов или при отсутствии необходимых для проверки бумаг. Это подчеркивает важность четкого соблюдения всех формальностей при ведении бизнеса.
Высокий оборот при отсутствии сотрудников
Высокий оборот денежных средств при отсутствии сотрудников в штате компании может вызвать подозрения у банка, что деятельность вашей компании может быть незаконной. Для минимизации рисков следует иметь соответствующие кадровые ресурсы для поддержания нормальной хозяйственной деятельности.
Переводы на счета физических лиц без оснований
Перевод денег на счета физических лиц без четкого обоснования или снятие крупных сумм наличных с корпоративного счета может привести к блокировке счета компании. Важно, чтобы все транзакции имели прозрачное и законное обоснование.